基本案情

　　现年28岁的毛某（女）和30岁的王某均系湖南省双峰县农民。2009年，21岁的毛某和大她两岁的王某结婚。因婚后毛某和婆婆关系紧张，两人于2011年上半年离家外出打工。毛某来到涟源市打零工，王某则来到娄底市一建筑工地上帮人开塔吊车，两人每月才能见上一次面。因嫌打工来钱太慢且聚少离多，喜欢玩电脑的他们随即将目光盯上了“互联网+”。

　　2012年11月份，王某辞职后来到毛某所在的涟源市，为掩人耳目，两人专门在涟源市租用一住宅小区顶层楼房作为犯罪窝点。接着，毛某根据某网站的介绍，用虚假的开户人信息以每张200多元的价格购买了6张不同银行的银行卡，40张不同地区186开头的联通卡和8个作案用的手机、电脑等工具。一切就绪后，两人雇人通过公共网络平台，用“郑州车世界”等名义注册虚假网站、制作虚假网页链接，并在上面发布“出售二手车”的虚假信息。

　　2012年11月下旬，家住新乡市的秦先生准备购买一辆二手车，喜欢网购的他就在网上搜索此类消息，并按照网站上留的电话跟“郑州”的卖家“李老板”联系。自称李老板的王某接电话后对秦先生说车在新密，秦先生若真的想要，可先去新密看车再谈价钱。买车心切的秦先生表示同意。几天后，秦先生来到新密，并按照“李老板”的要求在新密市东大街一银行给“李老板”指定的账户汇了24800元（含手续费50元）“诚意款”。秦先生汇完“诚意款”，给“李老板”打电话要求看车时，却发现“李老板”的电话怎么都打不通。秦先生这才醒悟，当即向新密市公安局报了案。

　　秦先生报案后，新密警方赶赴涟源市，先后将毛某和王某抓获归案。

　　新密市检察院审查后认为，被告人毛某、王某以非法占有为目的，以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财产24750元，数额较大，其行为均已构成诈骗罪。王某主动到公安机关投案，并如实供述自己的罪行，系自首，依法可从轻处罚，据此向法院提起公诉。

　　近日，经新密市检察院提起公诉，毛某和王某被新密市法院以诈骗罪分别判处有期徒刑7个月，并处罚金6000元；有期徒刑7个月，缓刑1年，并处罚金5000元。

　　综合分析

　　电脑里存行骗“话术”，犯罪夫妻档手法揭秘

　　承办此案的新密市检察院检察官周星羽说，毛某、王某租房处的电脑里专门存有与网民聊天用的“话术”和行骗程序。

　　行骗程序一：如果有人在网上有购买二手车等车辆的意向，他们就会要求对方先交总价30%的定金或“诚意款”，要是受害人提出车到付款的话，他们就会反驳称，假如将车送到后你不要的话，那么，这个费用谁来承担呢？

　　行骗程序二：如受害人交纳定金或“诚意款”费用太少，他们就会再次通知对方，称网购的车别人要买，先买先得，要求受害人交纳全款和购车税。受害人如有疑问，便称，购车纳税是常识，也是公民的义务，之前没跟你说是以为你是知道的。

　　行骗程序三：接下来，他们会要求受害人交纳一定数额的看车保证金。声称交纳此款的理由是因为上次送车到某地，送货人被打，车辆遭抢。如果不发生意外，保证金会在购车程序完成后全额返还。

　　行骗程序四：当受害人将全部款项交齐后，他们就会关掉手机，弃用该号码，并在QQ群里将受害人拉黑，使对方再也无法与其联系。

　　通信网络诈骗犯罪呈现智能化、专业化、组织化趋势

　　根据办案经验，周星羽认为，近年来通信网络诈骗犯罪呈现智能化、专业化、组织化趋势，该类诈骗犯罪，人员众多、组织严密、分工细致、反侦查能力强；作案的过程主要集中在网络世界,犯罪主体与客体分离,无传统痕迹物证；犯罪作案手段智能化,不法分子利用任意显号软件、非法改号软件、电话捆绑转接技术以及电话群拨、网络短信群发、网络电话对接等技术手段蒙骗被害人；同时诈骗种类增多，资金流转方式越来越科技化、多样化,被骗资金的流转速度越来越快。从本案也能看出，这对夫妻毛某、王某分工明确，王某负责冒充车行“李老板”或送车员工，毛某负责雇人发布诈骗信息和转账取款。作案时间一般选择在早上9时至12时、下午2时至5时，在这个正常工作时段实施网络诈骗，成功率较高，作案窝点选在住宅小区顶层楼房，宁静且便于逃避抓捕。如果有人把钱打入他们指定的银行账户，他们会第一时间将赃款取现，并将电话卡和银行卡扔掉。

　　银行卡开卡实名制未严格实施，急需加强管理

　　新密市检察院检察官张耀锋说，由于身份证丢失后无法注销，一些犯罪分子便非法收购他人丢失的身份证或者租用、购买他人身份证，到银行批量办卡，再出售牟利。拿本案被告人毛某来说，她通过QQ等网络聊天工具购买了6张不同银行的银行卡及40张不同地区手机卡，而按照中国人民银行颁布的《银行卡业务管理办法》，个人申领银行卡实行实名制，应当持本人有效身份证开立，发卡银行负有审查责任。可见，目前开卡实名制在一些银行营业网点并没有得到严格实施，一些银行对开户数量有考核，一张身份证可以无限制办卡，一些银行柜台人员对办卡人是否持本人身份证审核并不严格。

　　中国银行郑州陇海路支行经理陈再谦在接受记者采访时说，“伪实名”银行卡被犯罪团伙利用等情况已引起他们的重视。他们银行已经加强了开户管理，各网点在办理客户开户时，通过客户身份审核及客户身份联网核查系统严格审核客户有效身份证件，重点加强对异地客户异常开户及代理他人开户审查，认真对比客户照片，关注细微差别，对可疑的进一步核实。

　　河南财经政法大学教授张建成认为，落实银行卡实名制需要银行加强自律管理，在办理开卡业务时严格审核；同时要强化责任追究机制，对存在大量“伪实名”银行卡且被犯罪团伙利用的银行及分支机构予以追责，倒逼银行落实开卡实名制。

　　相关提醒

　　检察官出招预防网络诈骗

　　新密市检察院检察官郭艺辉说，广大市民也要提高自身防范意识，以免上当受骗，特别是在网购生活普及化的今天，不要轻信网络上明显低于市场价格的商品信息。

　　第一，网上购物尽量选择正规网站，并且尽量选择有担保交易的商家。比如选择有完整的交易记录和完善的售后服务系统的网购平台，尽量选择有第三方担保的支付平台。

　　第二，对于大件儿昂贵物品尽量不要图便宜在网上购买。俗话说贪小便宜吃大亏，虽然网上商家不需要交纳房租水电费物业费等省去大量成本，但是如果便宜得离谱我们还是需要经过深思熟虑的。

　　第三，在未了解网购商品销售的真实情况时，不要随意提前付款。如果在网上购买昂贵的大件儿物品一定要在见到卖家和商品之后才能给对方钱财。在网络上不管以任何名义让你先付款的行为都不要轻易相信。

　　郭艺辉说，希望大家都能擦亮双眼，提高警惕和自我保护意识，不要让犯罪分子得逞。在网购中发现有诈骗犯罪的，要第一时间选择报警，拿起法律武器保护自己的合法权益。　□王丽张胜利