消息称内地每年超1600亿元黑钱流入香港后洗白
“进出口电子最多的就是走私，不能通过公司银行账户结汇，”他说，这样的情况全国各地都有很多，而深圳的地下钱庄主要是由潮汕人经营，“早期小本经营的有铺面，现在比较大的有下线，钱不够再到上家，做得大的一天几千万甚至1、2个亿(人民币)的都有。”
地下钱庄的客户都是以朋友介绍为主，要有互信和关系网。“地下钱庄的人不管资金的来源，他们不怕走私的钱，最怕的反而是贪腐官员的钱，”他说，贪腐官员的钱往往一笔数目便很大，“出问题了牵连就比较大。”
严立新对本报分析称，地下钱庄属于非正规价值转移体系中的一种，最多采用的手法是替代性汇款，即没有物理汇款的实际动作和痕迹，其历史悠久，隐蔽性极强。
他表示，事实上地下钱庄本身常常表现为既是洗钱的工具，又是洗钱的平台，是整个洗钱链条中极具地位和作用的一环。但通过地下钱庄转进转出的钱并不一定全是黑钱，也有相当部分其来源本身是合法的，经其转出只是为了规避国家的外汇管制。
经地下钱庄出入的资金鱼龙混杂，内地、香港处于不同司法区域令情况更加复杂。香港大学比较法及公法研究中心总监杨艾文对本报分析称，由于对地下钱庄的性质认定不同等差异，在打击通过内地地下钱庄向香港清洗黑钱过程中，两地法律存在接合缝隙。
据严立新测算，每天通过深圳地下钱庄洗到香港的资金规模大约是2000万~3000万元人民币，手续费约为3%~5%。但如果需要清洗的资金数额巨大，如数亿或数十亿元，那就必须通过跨国洗钱组织有计划有组织的操作，手续费约为总额的10%左右。
国际贸易
尽管地下钱庄涉及资金数额不菲，严立新指出，贸易和投资实际上才是最为常见的两大洗钱路径，具有隐蔽性更强、技术含量更高、涉及金额更大的共同特点。
据他介绍，国际贸易中可通过操纵价格如低值高卖或高值低售、虚构交易、真假掺杂、操纵数量、品名作假等方式，将内地的黑灰资金转移到境外洗白。
香港与内地的贸易关系紧密，内地在香港贸易伙伴排名中长期占据第一名。香港工业贸易署数据显示，2011年香港和内地的贸易总额达3.44万亿港元，占香港贸易总额的48.5%，其中内地对香港出口为1.69万亿港元，内地对香港进口则为306.99亿港元。
根据人行研报，通过贸易洗钱的方式通常有少报出口、多报进口；进口预付货款、出口延期收汇；伪造佣金及其他服务贸易项目对外付汇；境内企业向境外关联企业高价购买原料、产品或高额分红，甚至与关联企业虚构商业往来将资金汇出；以及利用假的进口合同骗取外汇管理部门核准外汇汇出境外等方式。
以少报出口、多报进口的方式为例，具体操作方法是进口时报高进口设备或原材料的价格，然后从国外供货商手中索取回扣、分赃款，并将非法所得留存境外；出口时则大幅压低出口商品价格，或采用发票金额远低于实际交易额的花招，将货款差额由国外进口商存入出口商在境外的账户。
正在重新回归创维集团的创始人黄宏生，2006年正是因伪造佣金对外付汇，而在香港被判串谋盗窃上市公司资金、串谋欺诈上市公司等罪名成立入狱六年。
案情显示，2000年1月至2004年10月间，黄宏生及其胞弟黄培升，以“咨询费”名义，从创维数码(00751.HK)全资子公司创维集团有限公司账户中，先后开具共约4838万港元的支票给雇员王鹏，再由王鹏转至黄宏生母亲或黄氏兄弟设立在香港和澳门的银行账户中。
据知情人士介绍，以贸易方式洗钱，还有一种极为隐蔽的手法便是借助信用证，且境内外形成一体化的集团式操作，既可令热钱黑金进入内地，又可让在内地炒楼炒股等所赚的钱以不交税的方式流到境外。
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