内地不法资金借道香港洗钱“六重门”
据《华尔街日报》报道，由前年4月至去年6月，加拿大多伦多和温哥华机场从中国公民身上查获约1290万加元（约合人民币7833万元）未申报现金，占两个机场同期查获现金的59%。在美国，中国公民也是机场缴获未申报现金的第二大来源。
本报向深圳海关查询过去几年现金走私查获情况，到截稿时仍未获得回复。一名曹姓主任向记者口头表示：“过去一年没有太多的案子。”香港海关发言人则向本报称，资金进出香港完全自由，并无现金走私一说。
地下钱庄
除了现金走私外，内地和香港对地下钱庄也态度迥异。在内地属于非法性质的地下钱庄，在香港则往往是持牌经营的汇款及货币兑换代理。
从去年4月1日起，任何欲经营汇款及/或货币兑换服务人士必须向香港海关关长申领牌照，目前持牌人已有1573个。
而人行研报则指出，地下钱庄是替代性汇款体系在中国的主要表现，港澳不少货币兑换点实际上是地下钱庄在当地分支机构。
报告称，利用地下钱庄的主体复杂，既有留学生和境外劳工，因其费用低廉手续简单而以此方式汇款；也有某些企业为避税逃税跨境转移灰色资金，有腐败分子和国企高管转移其非法收入，以及走私贩毒等犯罪分子和恐怖分子以此转移黑钱。
做电子进出口贸易的林云志（化名）向本报透露，他曾多次使用地下钱庄，“深圳做这个（地下钱庄）的很多，他们在深圳和香港两边都有账户、两边换汇，资金表面上并不过境。”
据他介绍，中介换汇通常叫“过数”或“打数”，手续费很低，一般100万也就收取一两千元的费用。而现在更多地下钱庄做起了民间拆借，将个人和企业的闲钱以15%~20%的年利率拆借给缺钱的中小企业。
林云志的公司总部在深圳，香港也设有公司，原配件全部通过香港购买，在换汇额度有限的情况下，他便通过地下钱庄将资金转到香港；另一方面，为了把深圳总部的报表做得好看些，将亏损都放在香港公司，他还使用地下钱庄将香港公司的利润转至深圳。
“进出口电子最多的就是走私，不能通过公司银行账户结汇，”他说，这样的情况全国各地都有很多，而深圳的地下钱庄主要是由潮汕人经营，“早期小本经营的有铺面，现在比较大的有下线，钱不够再到上家，做得大的一天几千万甚至1、2个亿（人民币）的都有。”
地下钱庄的客户都是以朋友介绍为主，要有互信和关系网。“地下钱庄的人不管资金的来源，他们不怕走私的钱，最怕的反而是贪腐官员的钱，”他说，贪腐官员的钱往往一笔数目便很大，“出问题了牵连就比较大。”
严立新对本报分析称，地下钱庄属于非正规价值转移体系中的一种，最多采用的手法是替代性汇款，即没有物理汇款的实际动作和痕迹，其历史悠久，隐蔽性极强。
他表示，事实上地下钱庄本身常常表现为既是洗钱的工具，又是洗钱的平台，是整个洗钱链条中极具地位和作用的一环。但通过地下钱庄转进转出的钱并不一定全是黑钱，也有相当部分其来源本身是合法的，经其转出只是为了规避国家的外汇管制。
经地下钱庄出入的资金鱼龙混杂，内地、香港处于不同司法区域令情况更加复杂。香港大学比较法及公法研究中心总监杨艾文对本报分析称，由于对地下钱庄的性质认定不同等差异，在打击通过内地地下钱庄向香港清洗黑钱过程中，两地法律存在接合缝隙。
据严立新测算，每天通过深圳地下钱庄洗到香港的资金规模大约是2000万~3000万元人民币，手续费约为3%~5%。但如果需要清洗的资金数额巨大，如数亿或数十亿元，那就必须通过跨国洗钱组织有计划有组织的操作，手续费约为总额的10%左右。
国际贸易
尽管地下钱庄涉及资金数额不菲，严立新指出，贸易和投资实际上才是最为常见的两大洗钱路径，具有隐蔽性更强、技术含量更高、涉及金额更大的共同特点。
据他介绍，国际贸易中可通过操纵价格如低值高卖或高值低售、虚构交易、真假掺杂、操纵数量、品名作假等方式，将内地的黑灰资金转移到境外洗白。
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