复盘钱荒：多银行票据被爆巨亏 上半年利润吐回
多个商业银行上半年票据业务均十分激进。IC供图
“成也票据，败也票据”，银行票据业务过去1个月里经历剧变。
某国有大行票据业务部权威人士昨天向南都记者透露，6月中下旬票据利率大幅上扬直逼历史高峰，多家商业银行票据业务出现巨亏，上半年利润悉数吐回。该人士透露，仅总部位于北京的某股份制银行当月在票据交易方面的亏损就高达10亿元，不仅将该行今年前5个月票据利润悉数吐出，更录下高达5亿元左右的账面亏损。而该行有关负责人昨天明确否认巨亏传闻，仅透露6月份当月可能出现盈亏相抵或略亏的情况。
尽管7月“借钱做票”的银行已经纷纷退出，但监管从严的步伐却未停止。南都记者昨天独家获悉，在监管机构的支持下，某国有大行正在研发一套票据托管系统，目前即将投入试运行，未来的目标是把所有商业银行票据业务纳入该平台，从根本上实现对票据业务的全面管控。
6月中下旬银行“卖票”不计成本
据央行发布的6月份金融统计数据显示，当月社会融资规模环比下降了1500亿，其中承兑汇票锐减2600亿，为社会融资增量环比下降的最主要原因。票据贴现也出现负增长，环比少增1600多亿。而就在6月前10天，银行信贷增量接近1万亿，在严格的信贷规模管控下，其中相当一部分是通过票据通道来实现，票据利率因而大幅上行。
来自中国票据网的统计显示，6月中下旬开始，伴随资金面的极度紧张，票据利率大幅上扬至10%以上，其中6月20日当天，纸票的逆回购报价接近12%，而纸票买入报价当天已超过了12%，直逼2011年创造的票据利率高峰。有银行业内人士事后回忆，愈演愈烈的钱荒下，票据被迫成为部分银行置换流动性的牺牲品，票据利率随资金价格的上扬节节攀升，尤其在资金最紧张的20日左右，票据利率尤其是回购利率大幅上扬，众多机构为置换流动性已经不计成本。
单月巨亏10亿？涉事银行否认
不计成本地卖出手里的票据，最直接的后果就是票据交易业务的巨亏。某国有大行票据业务部权威人士昨天向记者透露，上半年尤其是6月份，很多中小银行的票据业务“方向上做反了”。“比如某中小银行，上半年一直在按4.5%的利率买票，甚至是借钱买票，把票据业务规模从原来的10个亿做到15个亿；但是到6月末接近考核时点时，按照总行的要求，又必须把票据规模压回到10个亿以内。”该人士表示，“不幸的是，6月底的‘钱荒’之下，票据利率全面走高，急于出货的这些银行票据只能亏着卖，一些覆盖不了成本的票据中间商被爆仓，而一些激进的银行1个月就把上半年所赚利润全部回吐。”
据票据业权威人士透露，仅某总部位于北京的股份制银行，今年前5个月在票据业务上获得的利润约4亿-5亿元，但仅6月份1个月，该行票据业务亏损就高达10个亿。
记者就此调查发现，包括兴业、民生、光大、平安、招行等在内的多家股份制银行今年上半年票据业务非常激进。“这个肯定不准确，他们不可能有我们的数据，都是胡扯！”上述股份制银行负责人昨天向记者愤怒地表示，“最后几天，即便是大行也没有规模没有资金，怎么可能大规模出钱？事实上我们6月份的票据业务可能是盈亏平衡或者略有亏损，但整个上半年已经实现了‘时间过半，任务过半’的年初既定目标。‘钱荒’下，一些分行的票据业务出现单笔2000万元以上的亏损是事实，但主要是由我们内部的资金结算价格和票据重定价所致；在总行的报表上，我们6月份并未从市场上多拿钱，票据业务巨亏更是无稽之谈。”
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