今天下午,中国保监会发布《关于保险资金参与沪港通试点的监管口径,标志着保险资金可参与沪港通试点业务。
《监管口径》要求保险机构投资港股通股票应当遵循审慎和安全原则,加强内控管理,建立健全相关制度,配备专业人员,有效防范市场风险和投资风险。主要内容包括:一是明确保险机构直接开展沪港通股票投资应当具备股票投资能力,不具备股票投资能力的保险机构应委托符合条件的投资管理人开展运作;二是明确保险资产管理机构发起设立的组合类保险资产管理产品,可以投资港股通试点股票;三是明确保险机构应当将投资港股通股票的账面余额纳入权益类资产计算,并明确了保险资产管理机构发起组合类保险资产管理产品投资沪港通股票时,在账户开立、投资交易、清算核算等环节的要求。 据了解,2007年和2014年,保监会先后发布《保险资金境外投资管理暂行办法》及《保险资金境外投资管理暂行办法实施细则》,允许保险机构投资香港股票及其他发达市场权益类资产。此次允许保险资金参与沪港通试点,进一步增加了保险资金参与香港股票市场的投资方式,一是有利于保险机构更为灵活地选择投资标的,缓解资产配置压力,二是有利于保险机构借助境内和境外两个市场,优化资产配置结构,防范和化解投资风险;三是有利于保险机构提升投资收益,服务保险主业发展。
影子银行投资敞口的快速上升可能给中国保险公司的资本水平带来压力。
从险资13项新政中无担保债权计划被允许设立开始,5个多月过去,第一单终于出炉。中国太保旗下的太平洋资产管理公司(下称“太保资产”)于5月15日成功发起设立“太平洋——中国建筑阳盂高速债权投资计划”(下称“阳盂债权计划”),成为新政出台后的首单无担保债权计划。
以嘉凯城为例,恒大地产以3.79元/股的价格获得共计9.52亿股嘉凯城股份,总计作价36.09亿元,由此持有嘉凯城52.78%股权,成为其控股股东。恒大16年中报显示,上半年核心业务利润78.1亿元,同比跌23%;归属于上市公司股东净利润只有20.17亿元,同比暴跌79%,而其中42.2亿归永续债持有人,占到净利润的53.8%。
“保险业资金具有期限较长的独特优势,这一特性有利于保险资金发挥长期投资的优势。朱铭来称,与2006年发布的《关于保险业改革发展的若干意见》(简称旧“国十条”)比较,保险业新“国十条”更加细化与具体。
日前,平安资产管理公司与平安国际融资租赁公司在上海签署合作备忘录,以投资信托计划的形式成功地实现了保险资金与融资租赁业务的对接。其四,融资租赁公司业务模式灵活、涉及领域广泛,其经营业务的多元化使保险资金得以进入更多的领域,从而增加了保险资金投资渠道的多元化。
在保监会发布上述批复的前一天,上市公司同方股份发布公告称,公司为进一步布局金融产业,拟收购中海油持有的海康人寿50%股权。” 其实,并非只有海康人寿一家合资保险公司股东生变,近期在产权交易所挂牌转让股权的不只这一家。
9日下午,国务院印发了《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》。强化发行人和投资者的责任约束,健全债券违约监测和处置机制,支持债券持有人会议维护债权人整体利益,切实防范道德风险。
与去年同期相比,增资险企数有明显下降:在2011年,保监会批准66家公司增资900亿元,15家公司发行次级债600.5亿元;2012年,批准了46家保险公司增资扩股累计636亿元,9家保险公司发行次级债711亿元。
《第一财经日报》获悉,日前,保监会副主席陈文辉在一次保险资金内部培训会上提及保险资金运用风险时曾提示了七大风险,其中区域性地方债务风险逐步增加、房地产市场下行压力大、金融市场“刚性兑付”逐步打破、部分金融产品信用风险增大等风险均在列。” 另有数据显示,今年一季度新注册债权计划中,16项投资计划的偿债主体为地方政府融资平台,注册规模354.59亿元,占季度注册规模的71.35%。
虽然保险公司与一些银行、基金公司和券商一样都获得了QDII资格,但与品种繁多的银行、基金系QDII产品相比,真正的保险QDII产品却始终“只闻楼梯响、不见人下来”。”
5月9日,国务院针对资本市场发布《关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》,市场称之为“新国九条”,早在2004年的资本市场顶层设计中,股权分置改革就为市场化发展扫清障碍奠定基础。