“有1万元闲钱,怎样投资可以收益最大化?”“诚信买卖宝全力打造人人都玩得起、人人都能获取福利的稳定平台,最终达到全民致富!学会投资、学会理财,你才会赢得未来!”“诚信买卖宝”网络传销这样宣传。
今年6月,河南许昌警方破获一起传销案件。犯罪嫌疑人制作“诚信买卖宝”平台程序,以投资理财为名,以高额回报相诱惑,通过线上各门户网站、线下熟人朋友等渠道发展他人成为会员,并按照推荐关系形成层级,通过传销活动骗取财物。截至目前,共抓获犯罪嫌疑人16名。
打着互联网金融理财的旗号,“诚信买卖宝”类传销活动如何实施?近日,记者采访了办案民警和在押的部分组织、领导传销活动的犯罪嫌疑人。
1000元即可起投,声称5至10天就能收回本息,夸大宣传极具迷惑性
“每日利率1.5%,5至10天之后兑现本息。”“在买卖宝事业里,辛苦三五个月,胜过很多平常人的一辈子!”记者在“诚信买卖宝”宣传的网页上,看到了这样的广告语。
“这是这起传销案件最具迷惑性的地方,即使会员不发展下线,只要投资也会有‘静态收益’——高额利息。传统传销中,只有会员发展到下线才能获利,而诚信买卖宝区分了‘静态收益’和‘动态收益’,犯罪分子正是抓住这一点,忽悠群众,迷惑性更强。”办案民警赵强向记者介绍,诚信买卖宝平台投资起点低,1000元即可起投,并且5至10天就能收回本息,很有吸引力。
据办案民警介绍,2016年6月初,涉案人员被抓获,此时诚信买卖宝平台已运行达半年。后台数据显示注册会员90余万名,涉案金额达数十亿元。
在传销宣传中,犯罪嫌疑人利用互联网网站、微信、QQ等播放宣传资料,鼓吹诚信买卖宝是最强的互联网金融平台。该传销组织还将参与者包装成“成功人士”,上传多张香港启动仪式、买卖宝精英研讨会、泰国游等“高大上”的活动图片。
毕业于某工程学院的施某,精通计算机技术,在传销活动中负责技术支撑和数据维护,是案件中的1号人物。之前,他是一名软件编程技术人员,曾经为业务客户制作商城、分销系统。
“去年10月下旬,我开始编程,核心程序大概4个小时就完成了,后来不断修改规则,以降低平台风险。”施某向记者介绍,比如相比于之前出现的“3M”平台,自己在设计规则时确定的利率偏低一些,保证资金更为稳定。在“投资”规则中设计为每单低于1万元,每个手机号申请一个会员号,“这是为了规避大的玩家投机,影响平台资金流稳定性。”施某说。
拉人头、设级别、拿提成,参与者的收益全部来自后来参与者的投入资金
“平台要求新人加入必须有会员推荐,通过买卖宝的‘官方网站’无法注册为会员,必须要点击其他会员转发的链接才能注册。哪个会员分享的链接,新注册的会员就是其下线。”办案民警袁献超介绍。
据介绍,传销活动中设置了8个会员级别,自下往上分别是M0、M1……M6、经理(也叫领导人),依据发展下线情况进行级别晋升。
“注册即为M0级别会员;成功打款一次身份晋升为M1;直接推荐人中培育两个M1,晋升为M2……直接推荐人中培育3个M6,就可以晋升为经理级别。”负责宣传推广的犯罪嫌疑人盛某介绍:“与会员级别挂钩的就是‘动态收益’的提成比例。”
在每笔交易中,平台还设立了“门票费”,即每进行一笔买入或者卖出,都要交成交金额1%的费用。施某介绍,“这是防止一部分人只注册不投资而设立的门槛。”盛某告诉记者,诚信买卖宝平台以虚拟的M包作为交易对象,从其他会员手中买入M包,系统通过返还固定比例的M包的形式产生利息,这是静态收益;同时推荐人层层发展新人加入作为下线,下线每次交易,上线根据网站规定,获取相应比例提成的M包,称为领导奖,也叫动态收益。通过卖出M包,达到变现的目的。
不同级别的会员,在每次交易中动态收益的提成比例是不同的。盛某介绍,例如,M1级别会员的领导奖是他伞下一代下线每次买入金额的10%;经理级别会员的领导奖是他伞下一代下线每次买入金额的10%,二代的5%,三代的3%,四代的2%,五代的1%,六代的0.5%,伞下六代以后无限代下线的0.2%。
“有了丰厚的动态收益奖金激励机制,与之相比,静态收益显得微不足道,本质上仍然是靠拉人头进行计酬的返利模式。”办案民警赵强指出:“平台本身不产生任何价值,参与者的收益全部来源于后来参与者的投入资金,是一种击鼓传花形式的骗局,参与者只有不断诱骗他人加入才能保证获取返利,亏损的永远是下层参与者。”
很多投资人明知是传销,仍心存侥幸。警方提醒超高额回报投资是陷阱
管某是诚信买卖宝网络传销活动的经理层级别人员,谈到该传销组织的发展,他坦言:“我也没想到会这么疯狂,没想到能做这么大。”据管某介绍,仅“门票费就收了几个亿”。
记者了解到,即便很多投资人对买卖宝平台涉嫌传销的事实心知肚明,却依然抵制不住诱惑。管某说:“很多玩家都是抱着只要火烧不到自己身上就行的侥幸心理,从中牟利。”
据警方介绍,这是一起典型的网络传销案件,也是许昌警方破获的第一起新型网络传销案件。该平台以购买“门票”作为参与资格,并按照一定顺序组成层级,以发展人员的数量作为计酬或者返利依据,以高额的回报引诱参加者继续发展他人参加,骗取财物,扰乱经济社会秩序。
“与传统传销相比,新型传销突破了地域的限制,发展下线也超越了熟人范围,通过微信、网页等传播,陌生人也可以加入。”办案民警张志高介绍。
办案民警指出,“平台上的‘投资人’是传销活动的参与者,而不是受害者,这本身就涉嫌违法。”
普通民众如何防范掉入网络传销陷阱?警方提示,民众投资理财要谨慎,仔细甄别,“天上不会掉馅饼”,对于超出正常范围的高额回报许诺的“投资”,不要抱有侥幸心理,要自觉远离,及时举报。
反洗脑”是打击网络传销的重要手段。抑制任何犯罪活动,都要两手抓,一是打击,二是防御。要切实重视宣传教育,引导群众自觉抵制和防范传销。
” 一位淘宝卖家分析到:“淘宝平台的竞争和买家的购物心理,都是导致刷单的原因,一些店铺急于提升流量,就会采取一些不好的手段。” “不过消费者真要到法院维权,必须提供卖家与刷客进行虚假交易的证据,如合同、支付报酬证明等。
投资回报率达到32倍,全年收入可达1470万元……这样的字眼,出自一家网络理财网站的宣传材料。然而,在这美好愿景的背后,却隐藏着网络传销的陷阱。近日,一起覆盖全国15个省份,交易金额高达20多亿元的特大网络金融传销案,在广东深圳浮出水面。
经查,在2011年1月,几名主要骨干刘某、陈某、李某、杨某等人以100万元买下了“金缘购物联盟”,将服务器地址设在四川省遂宁市,开始从事网络传销。近日,法院宣判:主犯刘某、李某犯组织、领导传销活动罪,分别被判处有期徒刑四年和三年,并每人判处罚金100万元。
“万家购物”网站的嘉兴“区域代理”殷某,涉嫌网络传销,一年多时间迅速发展会员1万余人,涉案金额达2.8亿多元。法庭上,检察机关认为殷某伙同他人组织、领导传销人员10840人,销售总额达2.8亿多元,非法获利3201948.55元,情节严重,其行为已经触犯法律,应当以组织、领导传销活动罪追究其刑事责任。
默许会员虚假消费,并以高额佣金、奖金引诱会员发展新会员,涉案金额达37亿多元、受骗群众近5万人的“中国百业联盟”网络传销案日前在温州市龙湾区法院公开开庭审理。2011年11月,温州炬森科技有限公司在网络上建立“中国百业联盟”网站,以发展电子商务为名,承诺消费满500元的会员每天获得1.1元返利,直至返满500元;满1000元每天返利2.2元,直至返满1000元。
在今年4月份,佛山警方通过侦查发现,一家公司打着爱心慈善的名义,进行互联网传销诈骗犯罪。以佛山为主破获的广东隆富集团网络传销案,抓获犯罪嫌疑人170余名,查冻涉案账户410余个,冻结房产20余套,查扣车辆、电脑、银行卡 以及账簿、涉案物品等关键证据一大批,涉案金额5亿余元。
除了传统意义上的聚众传销,在互联网时代,一些被包装成正常商家营销手段的电子商务商城仍具有传销色彩。在移动互联网时代,这类商城摇身一变来到手机端,变成APP商城和微信上的微商,却利用同样的手段经营网络传销。
疯狂炒作“只涨不跌”的虚拟股,15个月席卷10余省市,吸纳传销资金3000多万元。重庆渝北区公安分局经侦支队侦办的“金缘购物联盟”网络传销案近日宣判,主要骨干分别获刑。
广西百色市公安局16日通报,该局成功破获一起涉案金额达亿元的网络传销案件。据悉,至案发时,该公司共发展会员达几千人,涉及广西、广东、四川、云南、贵州、山东等省市,涉案金额达亿元。
当时,亿家公司以“万家购物”返利网站和“百业联盟”加盟店网络为平台,设置了“满500返500”模式, 开展 “一元返利”、“消费=存钱=免费”营销。” 上述知情者介绍,办案人员认定万家涉嫌传销的“内核”主要是虚假交易,指在正常营销业务中插入虚假交易模式。
当时,亿家公司以“万家购物”返利网站和“百业联盟”加盟店网络为平台,设置了“满500返500”模式, 开展 “一元返利”、“消费=存钱=免费”营销。” 上述知情者介绍,办案人员认定万家涉嫌传销的“内核”主要是虚假交易,指在正常营销业务中插入虚假交易模式。
7月29日,广西桂林市全州县公安局经侦大队通报一起组织、领导传销案,在桂林市公安局经侦支队的指导下,全州警方抓获涉嫌组织、领导传销活动人员2名,该案涉及桂林市10多个县区,涉案金额高达413万多元人民币。2014年1月28日,“ROC亿万富豪俱乐部”互联网网站突然关闭,受骗者发现端倪后即向全州警方报案,民警接报后分别将唐英、蒋艳在其家中抓获。
看似惠及消费者、商家、乃至网站本身,堪称完美的返利模式,让“万家购物”网站的发展可用爆炸式形容,但是仔细推敲,这种返利模式却是漏洞百出。金华官方提供的一组数据显示,截至今年5月30日,在“万家购物”网站参与分红返利的有效积分接近5740万个,负债287亿,而公司账面资金仅有3亿元。
近年来,传销形式在不断变换,从传物、传人,一路发展到传概念、传工程,并借助网络平台快速蔓延,传销不法分子的违法手段在不断升级换代,这也让群众防不胜防。警惕传销组织披着“公益慈善”“爱心互助”“消费养老”“免费旅游”等华丽外衣,用名目繁多的层级奖励诱骗群众参与传销。