非法集资也玩“等额本息”返还法万余人被圈走上亿元_新闻频道

　　原标题：非法集资也玩“等额本息”返还法万余人被圈走上亿元

　　中国江苏网12月8日讯(通讯员苏宫新记者杨丽)交纳一定金额的钱款，便能成为商贸公司的“宣传员”。然后以十个月为投资期限，每月能领回10%的本金和8%的“宣传费”；或是以二十个月为投资期限，投资20万元为一单，第十一个月开始领取相应的本金和宣传费，到期后能领取到103.7万元，面对如此高额诱人的回报，你是不是也很动心！这就是今年南京发生的玄祥时韵集资诈骗案件。其新颖的“等额本息”返还法，让万余人上当受骗，被圈走的钱款金额超亿元。案发后，该非法集资团伙主要犯罪嫌疑人出逃国外。江苏警方紧追不舍，在公安部的直接指挥下，经泰国执法部门密切配合，最终将嫌疑人孙某抓获归案。在今天上午省公安厅举办的“猎狐行动”发布会上，相关负责人介绍了该案情的侦破过程。

　　【案发】上万人被圈走过亿资金

　　今年4月11日，南京下马坊地铁站附近，突然有大量市民聚集，而他们围堵的一处办公楼，早已人去楼空。原来，他们都是一家名为南京玄祥时韵商贸有限公司的投资者。这些人以中老年人为主，投入的资金少则一两万元，多的有上百万元。

　　接到报警后，南京玄武警方当即展开调查，短短两天之内就抓获该公司10多名涉案人员。而随着这些人的到案，玄祥时韵的非法集资骗局也浮出水面。

　　经查，该公司成立于2015年5月。一开始，这家公司的经营地址在新街口某商务楼，直到2015年11月才搬到下马坊附近。该公司的业务员有上百人，他们平时的主要工作就是发传单、打电话，拉人成为玄祥时韵的会员。对于公司的业务，他们对外声称是做蓝莓口服液、东北大米、茶叶、红酒等项目，只要投钱成为该公司会员，不仅能得到免费的产品试用，而且可以通过宣传该项目得到相应的“宣传费”。

　　“玄祥时韵非法集资骗局最大的迷惑性就在这里。”南京玄武公安分局经侦大队副大队长李洋介绍，和其他非法集资项目不同，玄祥时韵并非以投资回报的形式返还钱款，而是创出了一套“等额本息”返还法。比如你投入10万元，其每月返还本金的10%，即1万元，同时还会返还8%即8000元的“宣传费”。“因为是本金和利息同时返还，投资者便觉得风险小，当即纷纷加入玄祥时韵。”李洋说。

　　根据警方的初步统计，参与投资者超过万人，涉及投资金额超亿元。然而，今年3月，孙某接手玄祥时韵继续开展业务。到4月11日，孙某无法兑付投资者返利，便选择了出逃。“公司账上没有任何资金，倒是大米、红酒、茶叶等货物还有不少。”李洋介绍说。

　　【猎狐】藏匿异域，流连赌场

　　今年4月12日，南京玄武警方成立专案组对此案展开调查。警方辗转吉林通化、辽宁本溪、浙江宁波等地，将相关涉案人员一一抓捕归案。侦查中，警方发现，该团伙头目孙某已经逃往境外。

　　获悉这一情况后，南京市公安局经侦支队当即向省公安厅经侦总队汇报相关案情，并在总队指导下，梳理嫌疑人外逃线索，并向公安部申请发布红色通报。

　　在民警的不懈努力下，专案组追踪到了孙某在泰国的活动线索。今年8月4日，公安部组成“猎狐”行动工作组，赴泰国开展工作，当天下午3点多钟，泰国执法部门将藏匿在泰国某居民区的孙某抓获。8月11日，孙某被安全押解回国。

　　“这次抓捕也非常惊险，孙某被抓获后供述，其已经订好了晚上10点的飞机，如果错过这次机会，下一次再想逮他就难了。”李洋介绍，面对民警，孙某交代了一切。他告诉民警，自己出逃时没有钱。为了赚钱，他经常流连于赌场，试图一朝翻本。

　　孙某交代，他曾经也是个大老板，但因生意失败，欠了一屁股债。此次接盘玄祥时韵后才发现，每天要兑付的投资者返利数额惊人，自己很快便入不敷出。最终，孙某无钱再返还给投资者，只得出逃。

　　截至目前，警方已经抓获该案涉案人员30余人。对于另一名主犯，警方仍在进一步追捕之中。

　　【动向】规模罕见，500多本卷宗用皮卡拉到检察院

　　“玄祥时韵案件，涉及的资金量大，受害人多，相当罕见。”南京玄武公安分局经侦大队大队长周林表示，从此案中，可以发现近年来非法集资诈骗的一些新动向。

　　玄祥时韵以“宣传费”名目进行投资返利，更具迷惑性。“这也是很多受害人上当受骗的原因之一。”周林说，当前非法集资骗局的迷惑性越来越强，嫌疑人使用各种名目诱骗受害人投入资金。

　　“由于此案规模罕见，南京警方出动了大量警力开展调查工作”。南京玄武公安分局经侦大队教导员李子健介绍：“整个案件的卷宗有500多本，最后是用一辆皮卡拉到检察院去的”。