银监会“监管风暴”再出新举措。4月12日,银监会下发《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》(银监发﹝2017﹞7号,下称“7号文”),要求针对银行业目前存在的突出风险,补充完善股东管理、交叉金融产品、理财业务等监管制度。
7号文共分强化监管制度建设、强化风险源头遏制、强化非现场和现场监管、强化信息披露监管、强化监管处罚和强化责任追究六个部分。其中,强化风险源头遏制,包括加强股东准入、研究制定统一的银行业金融机构股东管理规则,股东行为监管以及股权管理,是重点之一。
同时,研究制定26项重点规制,分为制定类、推进类和研究类。表外业务风险、金融机构股东、交叉金融产品风险、网贷信息披露、理财业务等监管办法已经在制定当中,有望尽快出台。
银监会相关负责人介绍7号文出台背景称,针对监管制度和实践中存在的缺陷,提升监管有效性,防范化解金融风险,促进银行业安全稳健运行。
在3月2日国新办的新闻发布会上,银监会主席郭树清就曾提出,要及时弥补监管短板,排查监管制度漏洞,完善监管规则。
“所谓‘牛栏里关猫’,没有完善的监管制度,银行业经营必然引发严重的风险暴露。”郭树清称。
7号文正是对上述提议的落地。
加强股东准入监管
强化风险源头遏制,加强银行业金融机构股东监管是7号文的一项重要内容。对股东的监管,郭树清此前也表示,要开展违法违规代持银行股份等不良行为专项整治。
7号文要求,监管部门应强化准入监管,穿透识别实际控制人、最终受益所有权人,并审查其资质。加强关联关系审查,防止通过委托他人代持股权、关联方与一致行动人联合持股等方式规避股东资格审查的行为。加强资金来源审查,确保入股资金为投资人自有资金,来源合法合规。
2016年民营银行设立进入常态化,设立速度加快。对于民营银行的股东准入监管,是银监会的一项重要工作,股东资质等亦是监管所担心的问题。
郭树清曾表示,民营资本进入金融市场是一件非常好的事情,但也有一个特别要注意的风险,“千万不能办成一个民营资本少数人或者少数资本控制银行,变成自己的提款机,进行关联交易。吸收公众存款用于自己特殊目的的投资,风险就会非常大。”
“研究制定统一的银行业金融机构股东管理规则,明确银行业金融机构股东资格、参控股机构数量等监管要求。”这是7号文对加强股东准入监管时提出的要求。在弥补银行业监管制度短板工作项目“制定类”的项目中,《银行业金融机构股东管理办法》位列前三。
股权转让统一纳入审查
除了股东准入,银行股东的行为监管和股权管理也是重要议题。银监会要求规范银行业金融机构股权转让行为,将通过一二级市场、境内外市场开展的股权转让统一纳入审查范围。
此前市场上闹得沸沸扬扬的案例,则是安邦多次累计动用几百亿元资金通过二级市场增持民生银行(8.360,
此外,7号文要求从严监管控股股东及实际控制人行为,确保其依法合规行使控制权,严禁不正当干预经营决策,严禁通过关联交易获取不正当利益。对严重违规的股东,要依法责令其转让股权或限制其股东权利。
加强股权管理方面,银监会要求银行全面梳理主要股东及关联方情况,掌握其重大变化,对超过规定比例的股权转让应及时报监管部门审查或备案,及时披露主要股东的股权质押融资信息。
同时,也要探索实施股权集中托管,提高股权管理规范性,严格关联交易管理,强化对股东授信的风险审查,防止套取银行资金。
弥补理财资管同业监管短板
此外,就市场关注的理财、资管、业务等方面,7号文也提出了具体要求。
在理财、资管等方面,7号文要求,银行业金融机构要建立规范的金融产品信息披露制度,严格区分公募与私募、批发与零售、自营与代客等业务类型,明确信息披露标准和规范。要以消费者是否能充分理解产品作为信息披露充分性的衡量标准,真实准确、完整及时地披露信息,不得隐瞒风险,不得误导消费者。
在同业业务方面,银监会要求提升现场检查针对性,对于同业融资依存度高、同业存单增速快的银行业金融机构,要重点检查期限错配情况及流动性管理有效性。对于同业投资业务占比高的机构,要重点检查是否落实穿透管理、是否充足计提拨备和资本。对于理财业务规模较大的机构,要重点检查“三单”要求落实情况、对消费者信息披露和风险提示的充分性。
同时,要求同业融资占比高的银行业金融机构,要披露期限匹配和流动性风险信息。同业投资业务占比高的机构,应披露投资产品的类型、基础资产性质等信息。
银监会主席郭树清3月15日在《2016年度中国银行业服务改进情况报告》暨文明规范服务千佳示范单位发布会上表示,监管部门要依据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》。
3月2日,国务院新闻办公室召开新闻发布会,郭树清表示,要把防控金融风险放到更加重要的位置,积极开展市场化、法治化债转股,稳妥推进去杠杆。
时隔四年,郭树清重回金融系统后履新银监会主席一职。3月2日,国务院新闻办公室在北京举行新闻发布会,中国银行业监督管理委员会主席郭树清介绍银行业支持供给侧结构性改革有关情况,并答记者问。
3月1日,银监会网站正式更新主席一职为郭树清,个人简介中显示,郭树清2017年2月任中国银行业监督管理委员会主席、党委书记。民生银行研究院院长黄剑辉表示,一线城市房产市场存在一定的泡沫,郭树清任职后,银监会会加强对房产市场的监管提示。
山东省第十二届人民代表大会第二次会议5日上午在济南山东会堂召开,郭树清当选为山东省人民政府省长。郭树清,男,汉族,1956年8月生,内蒙古察右后旗人,博士研究生学历,毕业于中国社会科学院研究生院马列系科学社会主义专业,法学博士学位。
【郭树清在章丘爆炸现场指挥救援】齐鲁网记者孔冠军消息,当时现场当班工人34人,车间周边另有民工8人。代省长郭树清要求全力抢救被埋人员,防止发生次生事故,并立即赶到事故现场指挥救援。
山东省第十二届人民代表大会常务委员会第一次会议29日决定,接受姜大明辞去山东省省长职务的请求,任命郭树清为山东省人民政府副省长、代理省长。
“我虽然不在这里,但这里仍有我的传说”———对于刚刚告别了郭树清时代的中国资本市场而言,用这句话来形容显得恰到好处。中国政法大学资本市场研究中心主任刘纪鹏说,郭树清从证监会监管制度和监管体系上实实在在的改革,对今后股市的健康发展奠定了基础。
今天,省委召开常委扩大会议,宣布中共中央关于山东省领导同志调整的决定。中央组织部部务委员兼干部二局局长陈向群出席会议并宣布中央决定:郭树清同志任山东省委委员、常委、副书记,姜大明同志不再担任山东省委副书记、常委、委员职务。
北京时间3月14日凌晨消息,华尔街日报周三引述消息人士说法报道,中国新一届领导班子正在计划任命新的证券行业监管人,这距离现任主席郭树清接管整顿股市并吸引外国资本的工作仅18个月。
两会现场,新闻大战,场面最为“壮观”的当属围堵部长,其中又以财经要员最受重视。
按照惯例,21日的会议以证监会主席郭树清的工作报告为开场,郭树清从概括过去五年和2012年资本市场工作、分析当前形势与资本市场改革使命、部署2013年重点工作三大部分进行了论述。
为期两天的2013年证券期货监管工作会议昨日结束。素来“敢言”的证监会主席郭树清在会上再次发表“个性”讲话,虽然相关内容在证监会网站的通稿并未呈现,但据新华视点的官方微博显示,郭树清在监管会议上发表了“对于股市关键时刻采取必要的行政干预是必要的”以及“散户销户是好现象,低收入者别入市”等观点,引发市场热议。
证监会主席郭树清日前表示,2013年证监会将进一步深化发行和退市制度改革,坚决打击粉饰业绩、包装上市、虚假披露等行为,积极稳妥落实新的退市制度改革措施,实现退市的常态化。
中国证监会主席郭树清今日在经济学人峰会上表示,目前整个资本市场是越来越稳定的,包括在估值方面,结构方面都有了很好的改善,在A股市场上挣钱其实并不难。