邮储银行新乡市分行推动反洗钱工作稳健发展_财经频道

　　映象网讯（记者王庆河通讯员张琳）邮储银行新乡市分行自成立以来，始终遵循“风险为本”的指导思想，不断强化反洗钱内控制度执行，夯实反洗钱日常管理基础，积极防范洗钱风险，服务和保障全行持续稳健发展。

　　记者了解到，该行一是强化工作组织，完善反洗钱组织体系。为强化反洗钱工作组织领导，成立了以行长为组长的反洗钱领导小组，每年至少召开三次反洗钱领导小组会议，通报反洗钱情况，研究落实有关工作要求，解决存在的突出问题和难点问题，协调和推动反洗钱工作顺利开展。

　　二是强化系统利用，做好各项基本工作。充分利用网点前台及系统信息，严格按照实名制的有关规定审查客户开户资料，进行风险等级分类，对反复发生可疑交易的客户作为高风险客户予以重点关注。同时，充分利用反洗钱系统做好人工识别等工作，并结合反洗钱系统动态监测、可疑交易报表查询等功能，做好可疑交易报告监测和分析工作，及时向人行和上级机构报送可疑交易报告。

　　三是强化宣传力度，营造良好的宣传氛围。为进一步强化社会公众的反洗钱意识和反洗钱自我防范能力，该行综合运用集中宣传和持续宣传相结合的方式，在全辖范围内不定期开展反洗钱宣传工作，通过构建网点、户外活动、网络媒体等立体化的宣传渠道，以设置咨询台、摆放宣传折页、滚动播放宣传标语、发布微信宣传信息、下乡走访宣传等为手段，广泛普及反洗钱知识，使反洗钱工作深入人心，全面打造反洗钱宣传长效机制。

　　四是强化人员培训，提升反洗钱岗位人员素质。不定期组织辖内反洗钱管理人员、联络员等相关岗位人员及新进员工开展反洗钱培训，重点对反洗钱基础知识、内控制度、系统应用、可疑交易报告撰写等内容进行讲解，不断充实和增强反洗钱岗位人员的业务水平和对可疑交易的甄别能力，逐步将被动开展反洗钱工作变为主动承担反洗钱义务。

　　五是强化检查考评，提升反洗钱工作效果。以“日常监测、现场检查、定期通报、全年总评”为考核原则，采取现场和非现场相结合的方式，每年对辖内机构的反洗钱工作内控建设及执行情况、反洗钱人员知识测试情况、报告报表上报情况、客户身份识别情况、大额交易和可疑交易报告情况、反洗钱宣传与培训情况、整改落实等方面内容进行考评，通过考评督促辖内机构进一步落实反洗钱法律法规及基本制度，实现以评促改，逐步提升全行反洗钱工作效果。