防止客户受骗银行对可疑业务说“不”_财经频道

　　银行，近年来一直将服务放在非常重要的位置，进入银行网点，总能感受到贴心、温暖的服务。怎么会碰到银行“拒绝”办理业务呢？这个“拒绝”指的是银行碰见后台数据或者工作人员经验，识别出您所办理的业务是有“风险”的，为了您的资金不被“骗”，会对客户进行确认才会继续办理业务，尤其是对老年客户，真真正正的为他们规避了许多风险。

　　风险防控

　　为高风险汇款进行拦截

　　服务是银行工作的重点，保障客户的资金安全，则是银行最重要也是最基础的工作。

　　随着诈骗分子的诈骗手段越来越多，银行作为客户资金的保护伞，也在竭尽所能，避免客户资金受到损失。

　　记者从工行河南省分行营业部了解到，工行为客户提供了高风险汇款拦截的保护屏障，对柜面、网银、手机银行、电话银行等渠道向含有“投资”“理财”“融资”“信托”等字样的敏感账户汇款且交易金额超过50万元的，该行系统将自动拦截。

　　据介绍，该行对于柜面渠道，网点柜员会向客户提示相关风险，只有客户再次确认后“放行”，对于网上银行等自助渠道，客户须阅读风险提示语并予以确认。

　　“我们会碰到客户很着急的前来办理汇款业务，但是客户却不认识收款人，这种情况很有可能是客户不小心中了诈骗分子的‘圈套’。”工行河南省分行郑州商都路支行理财经理陈隽说。她说，一些客户会一时判断不出来已经掉进诈骗陷阱，银行则有义务提醒客户。“除此之外，我们还会对信用卡的大额消费实时电话回访确认，也是确保是持卡人自己本人在操作，确保客户资金安全。”

　　据悉，工行在日常工作中，包括柜面和贵宾理财室购买理财产品实现“双录”（录音、录像）在内的多项举措，均是从保障客户权益为出发点，根本目的是风险防控。

　　案例一

　　多打了一个电话钱“保”住了

　　某日，在工行郑州商都路支行，一位“大叔”到该网点办理汇款业务，当值大堂经理陈隽看他神色慌张，便上钱进行询问。“儿子、儿媳都在深圳，儿子碰到点事，需要钱，我得赶紧给他汇过去。”大叔边说边催促着银行柜员尽快办理。陈隽问大叔有没有给儿子打电话确认，得到的答案是没有，而且收款人并不是大叔儿子的账户，这让她意识到大叔可能碰到了诈骗分子。陈隽和柜员一边安抚大叔情绪，一边在争取让大叔给儿子打电话，在打通电话后，真相一目了然，大叔这时才意识到自己差点被骗了。

　　陈隽提醒说，很多不法分子利用中老年人“爱子”心切的心理，进行诱导，且有时所“要”金额并不大，这让客户放松了警惕。

　　案例二

　　多问了几句话客户丢失的卡找回了

　　某客户于12月24日在工行郑州华淮支行的ATM取款，把卡忘到了ATM机里，且卡被别人取走，取卡人在12月25日去该行柜台取款，但是由于该人表现异常，不像是持自己的卡进行取现，被该行行长刘军丽发现。

　　刘军丽上前询问是否是其本人卡，持卡人神情慌张，无法说清，随后刘军丽给卡主张女士打电话，确认是其卡丢了，并不认识拿其卡的人。拿其卡的人感觉不妙，未等该行员工采取进一步采取措施之前，离开了网点。

　　丢卡的客户对此非常感谢，认为工行两名员工认真负责，找回了丢失的银行卡，保障了资金的安全。